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銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告(7篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-03-20 10:13:10
銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告(7篇)
時間:2023-03-20 10:13:10     小編:zdfb

報告是指向上級機關匯報本單位、本部門、本地區工作情況、做法、經驗以及問題的報告,報告的格式和要求是什么樣的呢?下面我給大家整理了一些優秀的報告范文,希望能夠幫助到大家,我們一起來看一看吧。

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇一

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,透過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。所以,在經營管理工作中,務必做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。

加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,務必把風險防范放在第一位!每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自我的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

一從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范職責制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,理解合規約束、養成合規習慣的良好氛圍,促進合規文化推廣的根植。

合規文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認為一提到合規,就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響,在理解合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。可是我們要明確這點“合規文化是立行之本,經營之本”,合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序,擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規建設的重要性,十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規操作,不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣,才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度,創合規文化”的活動,真正的使合規文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業務活動,為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。四合規文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統工程,我們大家務必再接再厲,結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法,把合規文化建設各項工作深入開展下去,為打造優秀大型上市銀行帶給強有力的合規文化支撐!

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇二

截止年月為止,我支行本外幣儲蓄,保險業務,理財業務,經統計個人業務共計。對公業務任務完成比例占%,總體收入任務完成比例為%。

(一)健全培訓監管,提升風險意識

一是加強對員工的教育力度,提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進行學習,全年共開展了次培訓活動,使員工掌握了各項制度的具體規定,熟悉各項操作規程,使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業務安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度,嚴格落實員工在每一筆業務,認真、細致、合規、合法辦理意識,規范操作。三是加大監督力度,確保制度落實。內控制度的建設、完善、落實,離不開檢查、稽查和監督。通過加大稽核檢查的力度,增加檢查頻率,開展定時和不定時隨機抽查,組織相互督查等形式,及時發現問題,提出整改意見,督促整改情況,對屢教不改者,加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識,升華了業務操作流程,強化了業務技能和個人責任感。

(二)深抓風險核心,發揮職能效用

一是加強授信業務管理,防止不良貸款反彈。加強對重點行業和大額貸款的監測,提高對信貸風險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風險,切實降低損失和負面影響。密切關注個人經營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業務的風險管理,做好貿易背景、保證金來源等真實性的調查,完善業務風險控制標準。加強貸記卡發卡審批管理,落實調查、審查和審批等崗位職責。

二是加強臨柜業務管理,防范產生操作風險。多層次開展對重點業務環節、新員工等方面的檢查、輔導專項活動,提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質量,建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎規范化管理辦法,進一步優化事后監督系統,著手開發會計電子檔案系統。

三是加強安全保衛管理,提高風險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點,加強安全保衛隊伍建設,強化工作檢查和考核,全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監控中心的規范化建設,充分發揮其遠程監管功能。

四是加強員工行為管理,提高風險案防基礎。以防范員工道德風險為重點,抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板,對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規范。探索實施分級家訪制度,動態掌握員工行為細節。定期召開案情通報會和案防分析會,讓員工了解作案的危害性,增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網點負責人、客戶經理的管理,落實崗位輪換和強制休假制度。

五是加強內部審計管理,發揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設,組建審計隊伍。重點組織內控評價、經濟責任、信息科技風險等審計,開展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查,促進審計規范性建設。

古語云:以史為鑒,可以明得失。回顧20xx年工作情況,在變幻莫測的市場中,我雖取得了一定的成績,同時我從中發現了多處不足之處,主要變現為:

一是部分員工還存在著僥幸心理,員工業務知識掌握不夠,對業務的風險點了解不透,規范操作意識沒有得到強化,工作責任感嚴重缺乏,造成制度執行不到位和理解不透徹,操作不規范等潛伏性風險。

二是部門與部門之間的交流力度不夠,使得雖然風險率得到明顯降低,但是總體上升趨勢不大。

三是檢查力度不夠,對部分崗位還存在遺漏情況,對重點崗位關鍵崗位能夠做到經常性提醒,但是針對部分基礎崗位,檢查力度稍有欠缺,容易造成潛伏性風險。

一是深化信貸風險管理。在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐,認真貫徹執行信貸風險管理的各項方針政策,確保思想不松懈、行動不走偏,切實做到自身熟悉到位、管理到位。

二是實行貸前風險介入。實施信貸經營安全的關鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制,把好貸前風險控制。貸款實施前,必須有合法有效的防范和化解風險措施,對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術、效益調研和評估。把握好貸款使用過程的風險,監督借款人必須按貸款用途使用。

三是以強化風險意識為核心,全面增強客戶經理的素質和風險意識。要解決我行信貸資產質量不高的風險問題,必須加強客戶經理的風險意識教育,從提高客戶經理素質這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經營企業文化,提高員工的綜合素質。商業銀行也是一種企業,應當具有自身的企業文化和管理哲學,使我行全體客戶經理形成共同的理念和價值判斷,以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則,從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。

四是在管理信貸業務過程中,堅持風險與收益相匹配的原則,將風險意識落實到信貸業務的每一個環節中去;在介入信貸業務過程中,更要貫穿風險調整收益的思想,正確處理業務發展與風險控制的關系,建立科學的信貸風險管理機制。

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇三

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控工作,為了實現經營目標,我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略,在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?,F將我行內控管理基本情況匯報如下:

今年以來,我行先后對各條線的規章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定,確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。二、繼續落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中,責任到人,明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業務環節的管理,規范日常操作,增強員工合規操作和風險意識。

(一)公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范,確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

(二)個金條線

1、根據《關于發送的通知》文件要求,進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規,無上述情況出現。

(三)監察及法律合規方面

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規范柜臺操作流程。

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續高度重視,將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇四

自xx年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內控管理制度,做精做細各項內控管理,為了實現經營目標,維護財產完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行,工作效率和經濟效益能得以提高,我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略,在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用?,F將全行內控管理情況報告

支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構,另設、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人,其中長期合同工xx人,短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作,努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度,為內控管理保駕護航。總體上講,我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。

為確保全行內控管理的良好態勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施

1、領導重視,組織落實,20xx年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為提高全行管理水平,規范業務經營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現場審計x次,參加人員xx人次,根據行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計,到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只,向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規范了員工業務操作程序。

3、針對本行實際,不斷完善行之有效的.各種規章制度。根據上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件,新成立了、委員會,調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組;出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題,明確落實整改責任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭,各業務主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記,并對業務主管部門發送《通知書》,全程監控各單位的整改情況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬,并根據《通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人,堅持“誰經辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。通過責任到位,縱橫結合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過常

5、自律監管程序逐步規范,處罰力度明顯提高。xx月,支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員,按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰xx人次,金額xx元。

6、積極組織員工培訓,提高員工規范操作意識。

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇五

銀行的宗旨就是為客戶提供優質、高效的服務。近年來,隨著服務行業服務水平的不斷提高,大眾對服務的專業化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的轉型,全轄派駐業務經理工作也正向精細化、規范化邁進。時間過得很快,在今年這一年時間里,我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業務知識的培訓學習、數據遷移、不規范數據清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業務動態自查等。并且在這一年時間里,為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現狀,不斷強化管理、堵塞漏洞,進一步提高派駐機構的合規操作意識和風險防范能力,與此同時也深深意識到,還有許多需要學習和改進之處,下面就工作情況匯報如下:

在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職,每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監控及賬務核對;對事中履職情況進行監督,主要監督和督促事中復核按照業務傳票進行實時審核和核銷,同時對合規性進行監控。

1、對現金及重要空白憑證實時監控,每周至少保證一次徹底盤庫;對授權業務進行嚴格監督和;

2、對特殊業務、“屢查屢犯”業務進行重點監控;

3、對員工進行不定期培訓,學習各項規章制度,對同業發生的經典案例進行深入剖析、討論,吸取經驗教訓。

嚴格落實各項規章制度,保證各項業務順利進行,讓員工養成遵守規章制度的習慣,對上級下達的各項制度,都要求大家認真培訓、不折不扣執行。

1、業務差錯率有所降低,網點無重大和較大差錯,一般差錯比例較往年有所降低;

2、業務技能水平有所提高,通過上半年的不斷練習,年內達標合格率100%,百分之九十以上達級。

1、業務知識還不是很全面,尤其核心銀行系統的不斷上線更新,新文件、新業務的不斷改進,還有很多業務知識需要學習。為此,我不斷向領導和同事討教,時刻關注信箱,不停學習新業務新規定;

2、管控能力有待進一步提高,在實際工作中不斷積累經驗,提高自己的管理監督能力。

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇六

在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下,xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求,嚴律自我,認真履行合規經理職責,主要做了如下幾方面工作。

合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄,分析問題出現的原因,督促相關人員進行整改,并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項,則注明發生的原因以及擬采取措施等,并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。按市分行加強合規經理日常管理工作要求,每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”,第月上報《合規經理履職報告》,及時、詳細點每日、月份業務工作情況。

加強業務授權的復核和監督,按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求,嚴格履行授權職責,把好復核授權關,負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督,確保授權交易的真實可控。

為適應郵儲銀行業務發展的需要業務,加強業務知識的學習,不斷提升自身的業務水平,熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程,同時協助支行長做好業務培訓工作,指導普通柜員正確辦理業務,包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平,輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

在履行合規經理職責同時,積極協助支行長抓好網點安全管理,每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施,監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況,如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門,及時進行維護,負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度,本人沒有受到上級機構的正向積分,沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》,負向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費,無待合規經理復核,已將電費收妥放入抽屜,把代收電費憑證交給客戶。

銀行內控管理工作總結匯報 銀行內控管理工作報告篇七

一年來,我能夠認真學習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練,通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每天都要來銀行辦理業務,并誠懇的請他為我行提意見,同時還建議他開理財金帳戶,可以享受工行優質客戶的服務,他很高興的接受了我的建議,并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理,我認為不但要善于學習,還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪,看看他們的金融產品和服務質量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃,同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務客戶又起到好的營銷效果。

一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經理等不同的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻,為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料,補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產品,新業務,新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協同所主任搞好所內工作,利用自己所學掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業務的正常進行,營業前全面打掃所內衛生。營業終了,逐項檢查好各項安全措施,關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自:們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,就要使自己的業務素質提高。

只有不斷開發優質客戶,擴展業務,增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,知道我們攬儲任務重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來,我主動和王先生聯系,介紹我行的各項金融業務,還宣傳了理財金帳戶專享的服務,在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我通過電話發短消息聯絡客戶,介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,給他們老師介紹了匯財通和保險業務,老師們爭先詢問匯財通利率情況,有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標,做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養,強烈的事業心,作風正派,自律嚴格,潔身自愛。

二、心理方面??蛻艚浝硇睦硪墒臁⒔】怠=浭苓^磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,還要有較強的交際溝通能力,語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業務操作上要謹慎負責。

三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識,又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務,又要及時掌握新興業務。

另外,客戶經理還要具備法律知識、經濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

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