報告，漢語詞語，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告。下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行存款滾動檢查報告篇一

省分行：

為加強存款風險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據省分行《中國工商銀行四川省分行存款風險滾動式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[ⅹⅹ]1000號）、省分行《中國工商銀行四川省分行存款風險滾動式檢查工作規定（暫行）》(工銀行川辦[ⅹⅹ]171號)的要求，我行按期完成ⅹⅹ年4-5月存款風險滾動式檢查工作，現將有關情況匯報如下：

一、基本情況

根據省分行通知精神，分行領導高度重視，結合我行實際，由運行管理部組織運行督導員等組成檢查組認真、全面、及時地開展存款風險滾動式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現場調閱對公賬戶開戶資料、翻閱傳票、聯機查看賬戶歷史明細、“人民幣銀行結算賬戶管理系統”賬戶開立錄入情況以及大額存取款進出情況等方式進行了檢查。

ⅹⅹ年4-5月我行繼續對相關賬戶開戶資料完備性和開戶手續真實性，各支行、本部網點上報《存款風險滾動式檢查臺賬》的大額存取款進出情況進行了重點檢查。共查ⅹⅹ年4月01日-ⅹⅹ年05月30日新開各類結算賬戶共32戶，發現問題賬戶22數戶。各支行、本部網點《存款風險滾動式檢查臺賬》上報的賬戶7戶，通過檢查大額存取款進出情況，未發現可疑賬戶。

二、存在的問題

1、個別賬戶開立時通過“四川企業信用網”或“成都企業信用網”未核查到營業執照等信息（“四川企業信用網”等信息滯后）。如武勝支行營業室開立的“武勝縣龍女酒業經營部（賬號23165812645）”、岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業部（賬號23116351）”。

2、個別新開單位結算賬戶檔案中無銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜牧專業合作社（賬號2316554309103）。”

3、ⅹⅹ年4月1日后新開單位結算賬戶檔案中普遍存在無“銀行實地核查人員盡職調查報告”的問題。如岳池支行南門分理處開立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營業部（賬號231016351）、武勝支行人民南路分理處開立的“武勝縣通達畜”牧專業合作社（賬號23103）”。

三、組織檢查發現問題整改

我行在存款風險滾動式檢查結束后，及時對上述存在的問題的督促整改，要求對在“四川企業信用網”或“成都企業信用網”未核查到營業執照等信息的賬戶，必須到當地工商局等部門進行核查；對無“銀行實地核查人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影資料”及無“銀行實地核查人員盡職調查報告”的賬戶要補齊相關資料。目前已整改賬戶10戶。

四、問題產生的原因分析

2 針對我行賬戶開立環節存在的問題，轄屬各支行及網點要引起高度重視，就問題產生的原因分析，主要是網點開戶資料審查不嚴密、個別柜員責任心不強、粗心大意，對新的規章制度不熟悉所致，同時網點還存在重營銷輕業務的思想，始終把業務營銷放在第一位而忽略了有規章制度的約束，故而出現了一些有章不循、屢查屢犯問題。

五、下一步工作措施及建議

（一）根據省分行關于開展滾動檢查的要求，在現有檢查進度的基礎上，進一步加大存款風險檢查工作力度，切實查找問題和風險隱患，不留死角，確保質量，對發現的涉嫌案件線索立即按規定向上級行和ⅹⅹ銀監分局報告。

（二）在今后的檢查中，對屢查屢犯責任機構和人員從重從嚴給予處罰，切實整改到位，堵住漏洞隱患。

(三)進一步加強新規章制度、操作流程的學習培訓力度，加強職業道德教育，增強工作責任心，提高員工思想素質和業務素質，做到規范操作，切實防范操作風險。

ⅹⅹ分行

ⅹⅹ531

銀行存款滾動檢查報告篇二

xx銀行存款風險滾動式檢查制度

第一條 為完善我行內控制度體系，加強存款風險管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件的發生，根據《中國銀監會關于印發的通知》（銀監發[2009]85號），制定本制度。

第二條 存款風險滾動式檢查制度是我行內控制度體系的重要組成部分，是存款業務操作合規性的內部檢查制度。存款風險滾動式檢查制度與開銷戶制度、對賬制度、事后監督管理等其他制度相銜接。

第三條 存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是對公結算賬戶中核算的本、外幣存款。

第四條 存款風險滾動式檢查應實現全面覆蓋、保證真實和確實有效的要求，通過檢查，發現并糾正違規操作，防范案件發生。

第五條 存款檢查實現接續滾動的方法，即以6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續滾動檢查。一年內不得少于2個周期，以實現全面覆蓋的要求。

第六條 總行運營管理部是全行存款風險滾動式檢查的主管部門，負責建立完善對公結算賬戶開立、核算、檢查監督等環節的制度，按照存款風險滾動式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開展存款檢查工作。

每期檢查情況應形成正式報告，上報總行案件防控領導小組。存款檢查中發現的問題經確認后，運營管理部應責成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬元。根據不同時期的情況，總行對大額存款的下限進行調整。

（二）存款異常變動優先檢查的原則：即在檢查周期內，對公結算賬戶中違反常態變動的存款優先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的存款、賬戶所有者與無業務往來者劃轉大的款項等情形。

（三）重點賬戶存款變動優先檢查的原則：即在檢查周期內，對認為應重點關注的對公結算賬戶的存款變動優先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非銀行長期合作客戶開立的臨時結算賬戶。未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、由非開戶企業人員代理開立的賬戶、長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶、長期不與銀行對賬或不及時領取對賬回單的賬戶等。

第十一條 存款風險滾動式檢查要求

（一）檢查可采用現場檢查、登錄綜合業務系統檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進行。

（二）檢查采用定期與不定期、專項檢查與重點檢查、部分抽查與全面檢查相結合的方式進行。

（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過程中填寫檢查底稿，檢查后形成檢查情況報告，并就風險的問題進行現場糾正或下發整改通知，限期整改落實，對整改情況開展后續檢查。

第十二條 進行存款分析滾動式檢查時應成立檢查小組。根據檢查任務配備檢查人員，并確定檢查組長。每小組至少應有兩位檢查人員組成，保證檢查內容有適當形式的監督。

第十九條 本辦法自下發之日起實施。

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