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案防工作講話稿篇一

農村信用社作為經營貨幣的特殊企業，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進農村信用社穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。近年來，我市農村信用社結合實際采取了一系列行之有效的內控措施，最近又推出了綜合業務風險預警系統，這對提高內控案防工作發揮了極其重要的作用，總體來說，轄內網點內控案防的風險意識進一步得到了提高，內控機制得到了明顯加強。但近期銀監會轉發的關于山東省泰安市寧陽縣農村信用聯社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內控建設和防范風險談幾點看法。

一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農村信用社作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。

二、強化“人本控制”，構筑堅固的防范基礎

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性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規章制度，輕視落實規章制度的問題作為內控建設的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內控意識和依法合規經營意識。三是注重加強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀”教育立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以“三德”（職業道德、社會公德、家庭道德）教育引其行，通過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業意識和遵章守紀意識。四是因材而用，合理崗位組合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關，堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。

三、加強審計監察力度，建立嚴格的監督體系

1 部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業務風險預警系統的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關口前移，切實防范風險。

員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多筑幾道監督防線，確保萬無一失。

四、推進群防群控案防體系，著力建設長效機制

內控案防工作是一項系統性的工作，單靠某個部門是行不通的，在實際工作中應堅持以下原則：一是堅持求真務實的原則。所有涉及風險案件防控的工作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。

高度重視并抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風險案件防范工作進一步推向深入。

四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防范各類風險，真正實現農村信用社又好又快發展。

三項措施推進農信社案防長效機制建設

針對農村信用社案件多發的問題，銀監會決定再用三年的時間推進農村信用社案件專項治理。丹江口監管辦為徹底貫徹落實上級精神，積極出臺措施力促轄內農村信用社案件長效機制工作的開展。

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落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建符合自身特點的制度建設、內部治理、風險管理、責任追究、2 協調聯動、培訓教育的長效機制，從根本上解決案件風險問題。并分別將打基礎、抓強化、重提升作為案件防控工作的重點，逐步提升案件防控的效果，將案件發生的概率控制到最低。

二、加強思想素質培養。人的因素在案件防控工作中是第一位的，思想防線是最為牢固和有效的，因此辦事處督促轄內兩家聯社從筑牢員工的案件防控思想防線入手，在培育合規文化建設以及提升員工合規意識方面制訂扎實的工作安排和規劃，且納入各級責任主體的日常經營活動事務中。要求其建立對員工合規文化、職業道德、業務技能和風險管理等方面的教育培訓制度，引導員工樹立良好的職業道德風尚和愛崗敬業精神，增強遵紀守法和風險防范意識，特別是要將合規文化納入長期培訓范疇，以高尚的企業文化滲透于業務經營的全過程，構筑風險防范防火墻墻。

三、發揮監管推動作用。辦事處將案件防控工作的監管任務納入日常監管活動中，采取“全程參與”、“貼身式”監管等方式，對農村信用社案件防控工作中的措施和做法適時加以評價，同步關注其進步度。采取多種形式對農村信用社進行查、訪、聽、看，及時揭示各類管理漏洞和操作隱患，幫助指導農信社提高風險識別力。同時，加大監管懲處的威懾作用，糾正農信社認為“合規風險不是風險”的錯誤認識。

關于深化農村信用社內控案防的幾點思考

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眾存款挪用資金案件情況的通報，再次向我們敲響了警鐘，筆者就內控建設和防范風險談幾點看法。

一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農村信用社作為金融企業，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下原則：一是體制牽制原則。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序3 操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。

二、強化“人本控制”，構筑堅固的防范基礎

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合。在實際工作中，嚴格重要崗位人員的選拔標準和程序，把好用人關，堅持按照員工的素質高低、能力大小、性格特點等將其安排到合適的崗位上，使之與內部控制的要求相適應。

三、加強審計監察力度，建立嚴格的監督體系

建立內控案防的長效機制，要充分發揮內部監督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現在事中控制，屬預防型，由信用社主任、主辦會計和一線牽制人員執行；監控防線以查為主，表現在事后的控制，屬糾錯型，是由職能部門來執行。但實際工作中，第一道防線沒有得到有效加強，第二道防線沒有真正到位，而再監督部門大有代替前二道防線作用的事實，目前綜合業務風險預警系統的正式運行，能有效的改變這種局面，真正做到關口前移，切實防范風險。

二是構筑有效監督機制。建立健全內部監督體系，在業務職能部門之間建立權力4 制衡、程序約束的內控機制，加強部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監督制約。對職能部門負責人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過實行輪崗、換崗、任期責任審計和離任審計等方式，強化監督約束機制。同時，還要正確處理授權與監督的關系、信任與崗位制約關系。如果只授權、不監督，則容易出風險、個人會腐敗；如果不授權，只監督，則會死水一潭，影響業務發展。三是認真履行內控監督職責，層層抓落實。事后監督要做好對一線臨柜人員的監督檢查，信用社主任、主辦會計要落實對一線臨柜人員和事后監督工作的監督檢查，聯社職能部室要對信用社主任、主辦會計、員工落實內控情況進行監督檢查，聯社稽核和監察部門對聯社職能部室和信用社主任、主辦會計、員工履行內控監督職責的再監督檢查。在監督上既注重個人自律性監督，崗位間交換性監督，同時還補充起領導人員的突擊性抽查監督和上級部門“回頭看”監督，多筑幾道監督防線，確保萬無一失。

四、推進群防群控案防體系，著力建設長效機制

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作都務必抓實，特別是在稽核檢查上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從根本上保證稽核工作的質量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實，真正履行好稽核崗位的職責和效用。二是堅持實事求是原則。對所有發現的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅決揭露，有誤會的堅決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實真理，冤枉好人。三是堅持依靠群眾原則。

高度重視并抓好信訪舉報工作，暢通信息渠道，對群眾反映的問題、情況，要高度重視，認真查證，要依靠群眾這條路線，把風險案件防范工作進一步推向深入。

四是堅持常抓不懈的原則。農村信用社始終要把風險案件防控作為一項長期的、系統的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防范各類風險，真正實現農村信用社又好又快發展。

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案防工作講話稿篇二

支行和營業網點是銀行業務的前沿陣地，其負責人位于案防工作第一線，承擔著案件防治工作的重要職責。下面小編為大家搜集整理的案防教育

心得體會

近段時間，信用社多次組織全體員工認真學習中國銀行業監督管理委員會的“十三條、“十個聯動”和案防有關文件精神，結合聯社下發的典型案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評，比照制度認真查擺問題，深入挖掘殘留在自身上的“懶、散、亂、差等陳規陋習。

通過此次案防教育的學習，充分顯示了遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。

通過典型案例的學習與問題查找，我自身還存在不少的問題：

二、不善于總結工作中存在的問題和經驗。

三、對有些規章制度的理解不夠透徹。

一、堅定信念

始終堅定共產主義和有中國特色的社會主義的理想和信念。因為喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。覃志新、趙剛、邵有義等腐敗分子之所以走上犯罪的道路，究其原因，就是在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求，出現了“只講實惠，不講理想;只講索取，不講奉獻;只講錢財，不講原則”等現象。在市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。

二、以案為鑒

閱讀了覃志新、趙剛、邵有義等一些反面警示的案例，使在自己思想深處受到極大觸動。對他們犯罪道路的過程、原因及教訓作了反思：不注重世界觀、人生觀和價值觀的改造，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向，道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路。“以史為鏡，可以知興替;以人為鏡，可以知得失”。通過他們的懺悔，以及對自由和生活的渴望，給我實實在在地敲響了警鐘。通過這些典型案件說明：人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會喪失理想信念，在金錢面前打敗仗;一旦追逐名利、撈取功名，就會導致急功近利，貽誤事業的發展;一旦恃權輕法、心存僥幸，就會觸犯法律受到制裁，最終變成人民的罪人。從中也使自己清醒的認識到：作為一名信合員工，應該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤干意識，忠實踐行立足三農服務三農的宗旨。只有這樣才能對得起上級領導信任，對得起給予無限關愛的家人。

三、加強有關業務的學習

特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發一分光，做一個實實在在的信合人。

十月底，聯社編寫了案件風險防控治理培訓資料，結合聯社下發的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過培訓，本人對案防治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現就本次培訓談點個人體會與收獲。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

四、切實加強自身的素質學習

特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名合格的農信人。

為了進一步引導全行職工牢固樹立“珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪”的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為“前車之覆、后車之鑒”案防教材進行警示教育的展覽。

案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向;在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具;生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知“君子愛財取之有道”。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

案防工作講話稿篇三

眾所周知，內部控制是銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。業務經營機構和每個員工，在承擔業務發展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業務的直接經辦者，規章制度的執行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規經營、員工的合規操作是銀行穩定發展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。

中國銀行寧波分行在去年之前的近十年時間內可以說在內控上都是做的比較好的，然而去年轄內慈溪分行勝山支行核準員余丹挪用atm資金案打破了我們維持了十年無案件的成績，這起案件歷時2年之久，可以說深深的給我行內控風險機制敲響了警鐘，足以說明我行在內控條線上存在漏洞問題，隨之而來的就是一波接一股的內控監督檢查，在緊張的內防氣氛下，今年內控事件仍然頻頻發生，比如江東三江支行在今年上半年居然出現了柜員尾箱現金盜用事件，看來，內控案防已走到了不得不去解決、去重視的地步，我們不得不反思現狀，探索原因，尋找方法。

就在上周，象山支行召開了以“嚴守制度，保護自我”為主題的全行內控案例分析會，大會分了三個議程，首先由紀檢監察員林紅老師通報近期兩起違規事件，對相關事件分析考察，相關人員問責處罰。林紅老師指明支行對各種違規違紀問題“零容忍”，堅持“失責必問”、“問責必嚴”的態度，要求全行員工要明底線、知敬畏，堅守職業道德，強化制度執行力，切實解決制度履行入耳不入心的問題；第二議程是整個大會的重中之重，特邀寧波分行法律合規部張曙曙講師就今日大會主題對全行員工進行一次深刻的內控培訓和案防教育。曙曙老師研究案件發生大致有三類：“柜面操作沒有嚴格履行崗位職責或業務技能不足”、“客戶經理違誠信，繞開控制，違規操作”、“客戶營銷或服務不謹慎導致投訴”，通過對相關案例的分享，結合“機會”與結果模型，深入剖析案件發生的原因，存在的漏洞即所謂的案件發生的“機會”在哪里，是誰，又是如何產生這些機會以及帶來的嚴重后果。曙曙主管將沉重的話題以風趣幽默的方式警示我們不要觸碰底線行為，要加強對“雙十禁”等文件的學習；大會的最后，王坤明副行長再次強調了合規經營的重要性，督促我們要在平時生活工作中強化學習、增強規矩和責任意識。

以上周全行的內控案防培訓會議為契機，緊接著本周我所在的象山丹南支行也開展了一次專題研討會，就會議的主題再次討論，分析工作中存在的不足和問題，分享心得體會，副行長帶領全體員工再次對一個迷戀彩票導致價值觀偏移和暴富心理膨脹最終走向鐵籠的案例展開學習，告戒我們在工作中風險存在于方方面面，切勿將信任代替監督。行長則是要求我們平時在柜臺上要注意向客戶多問一句，注重職業道德和好習慣的養成。

其實，雖然我是一名入行一年多還算新的新員工，但在內控方面我還是深有體會和感觸的，入行短短一年，內控心得寫了3篇有余，眼下新的第四篇也還是很有話說，之前一年多被分配到余姚分行營業部工作，剛回象山支行一個多月，也算是待過兩個轄區，在內控上可以說更有比較和體驗吧。就我在余姚的一年內，余姚營業部在內控上也發生了好幾次內控風險事件，比如大額掛失誤掛事件、日終未盤重空屢查屢犯事件等，產生問題的原因還是管理不到位，意識不到位，監督不到位，這并不是一個兩個人的問題，是整體不到位導致的，確實營業部比較特殊，存在問題偏多，回到象山給我的第一感覺就是：象山的內控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一個多月內，我感覺內控上確實已經算是做得非常到位了，前段時間也是順利通過寧波的檢查，在內防上讓我學到了很多，可以說在這樣的環境中工作會特別放心且有底氣。

經過一系列的內控學習教育我認為像這樣的經常性制度學習還是很有必要的，可能你會覺得聽多了乏味沒有效果，我去培訓前也是有些反感，但不得不承認，它有一種警鐘效果，按時敲響，培訓完后不管聽進去多少，警示效果仍然存在著。培訓雖已結束，但內控只會越來越嚴，想要實現零案件的目標，重塑寧波分行的美好形象，全行必須上下聯合起來，個人、團體、組織齊心協力共同努力。

對于個體來說，必須時刻要求自己在崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和同事共同堅守制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己。從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。在容易引發案件的環節多家注意，努力做到省行行長關于《怎樣做個好員工》中的11個關鍵詞“認真做事”、“鉆研業務”、“習慣約束”、“講究禮貌”、“服從領導”、“團結同事”、“保守秘密”、“嚴格守信”、“節制私欲”、“樂于奉獻”、“擁有自信”。

對于他人來說，每個人除了做好自己個體應該做到的外，同事之間，更應該相互監督，相互提醒。在日常工作中，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。要知道，這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。這一點丹南的陸珊珊姐姐就做的很到位，每當我有什么沒做到位比如箱子敞開沒有關上鎖上的時候她看到后都會馬上告戒我，批評我的風險意識和自我保護意識。

對于支行來說，支行應該做到“四個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。將合規操作、合規經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業務、每個崗位的操作環節中。強化法紀意識，經常組織學習法紀規章制度和現實的案例教育，強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業柜員十個嚴禁》（或《中國銀行營業機構負責人十個嚴禁》）指導員工的行為。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。四是加強監督和檢查的力度。基層經營機構要做好每日、每周、每月的自查工作，領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監督員工的業務操作是否合規。

最后套用曙曙老師培訓ppt末頁的三句話：合規操作，是你對領導和同事最好的支持！合規操作，是你對父母和親人最大的關愛！合規操作，是你對自己最有力的保護！是啊，我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對他人、對社會。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方帶給別人都是美好的東西，那么他的生活才會是愉快和美好的，而守住底線，嚴守制度，合規操作最終會獲得幸福。嚴守制度，合規操作從我做起，從每個中行人做起，在致力于做“最好的銀行”的愿景下，我們中行人更應該從自身行動出發，致力于做“最好的員工”。

象山丹南支行 周宇

案防工作講話稿篇四

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻。

在平凡中奉獻 ，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。 從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人， 為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

案防工作講話稿篇五

篇一：銀行合規心得體會

古人云：無規矩不成方圓。規矩是人類生存與活動的前提與基礎，人們總是要在規與矩所成形的范圍內活動。世間萬事萬物都有規矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規，行有行規，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規則、規定，人們都要應該按照規定規則去辦。

一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴控案件風險的高壓態勢下，我們必須清楚的認識到，風險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關注風險隱患。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位，要充分認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到遵紀守法、合規操作的重要性，認識到合規風險管理是每一名員工的職責，深刻理解風險防范是銀行發展永恒的主題。了解和掌握合規知識，提高對合規風險管理重要性的認識和理解，確保合規風險管理切實有效。

作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

篇二：銀行員工合規學習心得體會

銀行員工合規學習心得體會

結合平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動

總結

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執行。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

銀行內部風險防控學習心得

一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。

二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行非法活動。

三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

四、對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

五、堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。

六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

通過案例學習，完善內控制度建設，是保障業務健康發展的首要務條件。按“內控優先、制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構、全部業務的規章制度、業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循，有規可依”;員工培訓到位，培養其遵守制度的素養;強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范，明確崗位權利、義務和責任;加強重點環節控制。建立對要害部門，重點業務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

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