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合規風險評估報告內容

格式:DOC 上傳日期:2023-09-02 08:44:12
合規風險評估報告內容
時間:2023-09-02 08:44:12     小編:雅蕊

在現在社會,報告的用途越來越大,要注意報告在寫作時具有一定的格式。掌握報告的寫作技巧和方法對于個人和組織來說都是至關重要的。下面我就給大家講一講優秀的報告文章怎么寫,我們一起來了解一下吧。

合規風險評估報告內容篇一

一、基本情況

本人自參加工作以來,先后在工商銀行wy縣支行、城市信用社、xl信用社、lh信用社工作過,曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位,無論在何種崗位上,本人均能按照規章制度合規操作。20xx年9月調入yl信用社開始從事個人信貸崗位,20xx年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位,本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀,以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀;在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程,特別是“三法一指引”貸款新規;在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

(一)在學習上。主要是自學意識不強,沒有“釘子”精神,不善于緊抓學習,自我素質提高速度較慢。

(二)在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強,內控優先和審慎經營的理念不夠等 。

(三)在制度上。主要是規章制度執行不徹底,如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實;借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙,特別是在辦理個人貸款時,由于每筆業務辦理時間較長,平均每天辦理業務較大,上班時間精神高度集中,下班后精神懶散,無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來yl信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件,超成了思想上的松懈,案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習,同時理論功底不夠深,金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程,特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學,進一步提高自身遵紀守法的自覺性,增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念,克服片面的思想傾向,堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務,切實加強貸后檢查,防范信貸風險,認真做好內控制度特別是重要空白憑證(借款借據)的相關交接和領用。

總之,今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責,促進各項業務又好又快發展。

合規風險評估報告內容篇二

為規范業務經營,強化風險管理,增強全員合規經營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法,認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守,組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二,做好自查和整改工作自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務,提高工作質量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發現問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統一著裝,微笑服務”執崗情況進行自查,同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態度,提升服務形象,切實提高業務素質和服務水平,真正實現“合規管理,風險共。防,和諧共贏”通過全面清查,找準問題,統籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權責明確的監督約束機制,保障皮革城分社規范健康可持續發展。

第三,加強學習,提高風險防控能力為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質作為工作中的一個基本點,學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動,按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

第四,整改措施及今后工作思路今后,我將繼續加強自己的政治思想教育,深入持續開展合規文化建設年活動,將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中,加大對違規責任人的懲處力度,嚴肅查處違規人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境,進一步防范操作風險。

(一)加強學習,繼續深入合規文化建設,使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求,定期集中學習,通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念,從而有效防范我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經紀律、職業道德教育,規范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

(四)以科學的發展觀為指導,樹立正確的經營指導思想,嚴格按照聯社的有關規定,組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

合規風險評估報告內容篇三

20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規范化管理,,年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作,及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外,我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》,把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作,從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了:人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核,將每個人員崗位責任與目標化管理結合,充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

今年以來,我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓,積極樹立新的監管理念,將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中,從20xx年起,我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上,監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位,圍繞上述三個方面,我行監管人員在參加中心支行培訓的同時,督促監管人員自學有關監管業務知識,在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質,以適應形勢發展的需要。

按照20xx年10月銀行業現場會的要求,認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實,切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求,認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則,落實監管實務操作在計算機中的應用,保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通,通過監管電子化的建設,切實提高了監管的各項基礎工作水平。

(1)、20xx年,對銀行業高級管理人員任職資格審查工作,一是嚴格執行了任職前考試、談話制度,分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話,同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作,并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。

(2)加強對機構準入和退出的監管,在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時,按照機構撤并規定的要求作好審批工作,保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規,在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審,凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正,復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作,依照上年年檢各項要求履行了手續,年檢中沒有走過場,現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

2月底前,按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實施細則》等制度和辦法,完成了支行與農村信用社聯社簽定監管責任狀、支行主管行長與監管股長簽定監管責任狀和監管股長與監管員簽定監管責任狀,制定了監管a、b制,明確了監管職責、責任和目標,使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實。

合規風險評估報告內容篇四

總公司:

一、2014年合規工作面臨的形勢回顧

近一年來,隨著公司業務規模的迅猛增長,公司經營管理水平取得明顯進步,風險管控能力明顯增強。但是,我們也清楚地知道,與監管要求相比、與總公司對未來發展的目標要求相比,以及從當前內外部檢查發現的問題的嚴重程度來看,公司合規工作依然面臨較大壓力,一些制約依法合規經營的深層次矛盾依然存在,有些問題還比較突出,合規工作所面臨的形勢還不容樂觀,合規工作任務依然十分艱巨。

從外部監管形勢來看,整體監管將長期保持高壓態勢。當前的保險監管,呈現出不同以往的特點,一是更加注重上下聯動、延伸檢查;二是更加注重檢查在下、立案在上;三是更加注重分類監管、整體評價。可以看出,監管機構的監管理念和思路也在發展,監管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監管工作會議上,中國保監會將2014年保險監管的基本思路確定為“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”,從監管和合規的角度看,主要體現出一個“嚴”字:一是檢查對象更加明確,把市場份額較大、增速快的新公司、違規問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出,繼續嚴肅查處經營數據不真實、中介業務違法違規和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格,把處罰責任人、停業、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段,強化上級公司對分支機構的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰,把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監管工作之首,把保護消費者利益作為監管重要目標及衡量工作成效的重要標準。

從總公司合規管控要求來看,總公司對內控合規的相關要求將進一步提高,管理力度將進一步加大。2014年,是總公司實現“十二五”規劃目標的關鍵之年,總公司制定了“使命xx計劃”,提出2012年實現保費xx以上的增長、規模突破xxx億元的要求,省公司確定了“保費增速xx以上,保費收入突破xx億元”的經營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門,合規條線應當在公司改革發展轉型中提供強有力支持和保障。

2014年,合規戰線的工作人員,面臨的形勢十分嚴峻,合規工作千頭萬緒,任務十分艱巨。總公司在年初新推出的專項合規工作就多達近二十項,包括規章制度清理、合規履職評價、內控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設、專項風險業務排查、內控流程梳理等一系列內控合規工作,這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗,2014年我公司緊跟形勢,有所作為,既堅持原則,把守底線,又通過多種形式的合規手段,推動了合規理念提升,實現了合規創造價值。

二、2014年合規工作重點

(一)抓好一條主線,持續完善三道防線體系。

一是細化合規履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人,通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經營過程中的內控合規職能。第一道防線對經營和業務流程中的風險主動進行識別、評估和控制,收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領導是第二道防線的管理責任人,通過業務管理、監督檢查、組織整改履行業務條線的內控合規職能。第二道防線對本業務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調整業務政策。公司的合規崗及分管領導是第三道防線。其中合規崗通過制定內控合規管理的政策、標準和要求,為第一、二道防線提供內控合規管理的方法、工具、流程,促進內控合規管理的一致性和有效性;制定第一、二道防線業務自查檢查標準,執行合規信息收集、分析和報告制度,評估和監控第一、二道防線內部控制和操作風險狀況,撰寫風險報告。

二、三道防線”檢查的基本依據,逐步探索標準化的自查流程,促使四級機構通過持續自我檢查實現關鍵控制環節的落實到位。2.學習總公司公司正在研發的信息系統,提高合規服務能力,實現合規審核、風險識別、反洗錢處理的標準化;強化內控評價運作,實現內控測試、內控報告、缺陷改進的規范化;加強操作風險預警,實現事件報告、數據收集、指標監控的流程化。3.執行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監督檢查工作方案,切實增強“三道防線”的履職能力。

三是形成閉環處理機制。全面梳理各職能部門監督檢查、問題整改工作的報告流程,執行并細化合規信息分類標準,執行并落實統一發現問題描述語言,規范信息報送內容要素、嚴格問題整改時限要求,整合各環節職能,以內控合規與風險管理信息平臺為載體,形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環處理機制,促進違規問題、內控缺陷、操作風險等各類風險事件的動態化、實時化管控,進一步發揮合規崗位的統籌協調作用。

(二)抓隊伍建設,創新合規工作機制。

目前,公司合規崗屬兼崗,不能全面滿足公司高速發展時期對合規保障的需求。今年,2015年,我公司將合規崗轉為主崗,明確了合規崗的職責,實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規工作。同時,由于合規工作形勢嚴峻,在這個過程中,通過工作機制的持續完善和創新,通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通,在動態發展中提高合規崗工作人員的合規技能,更好的為公司的經營發展服務。

(三)抓培訓宣導,提高全員合規意識。

深入開展內控合規文化宣導,不斷豐富培訓層級和形式,提高合規宣導深度和廣度。一是基本健全合規培訓體系。分層次、分需求,基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業務條線的多維度合規培訓體系。一是對各職能部門負責人,在總公司風控合規部的指導下開展培訓工作,定期加強對法律法規和最新保險監管政策的學習,吃透監管精神,增強合規意識與法紀觀念;二是對全體員工以及業務條線人員,公司繼續開展展業合規培訓和新員工入司合規培訓;公司按季度結合各部門各崗位履職要求,通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規承諾等方式,培育全員合規意識,引導各級干部員工夯實內控合規的思想基礎;二是豐富合規宣導內容。以保險監管政策、專項業務領域、內控合規常識為培訓重點,把合規文化的宣導與典型違規案例、常見違規行為的深入剖析結合起來,與日常的風險警示教育結合起來,與保險監管政策結合起來,與合規知識技能的普及培訓結合起來,與先進合規經驗的交流結合起來,與合規績效的考核評價結合起來,既注重軟性影響,又強化剛性約束。三是關注合規風險,重點開展培訓宣導。2014年,在總公司的指導下,在全公司開展以反洗錢培訓宣傳、風險排查、制度梳理等為重點的合規培訓宣導,以提高各職能部門負責人的風險管控水平,切實防范和避免法律合規風險。2014年3月、9月、11月是產險系統“反洗錢宣傳培訓月”,公司按照總公司下發的《“反洗錢宣傳培訓月”活動實施方案》要求,通過橫幅宣傳、戶外發放反洗錢宣傳冊等方式積極參加人行深圳市分行組織的反洗錢宣傳活動,組織全體人員參加反洗錢宣傳培訓。

(四)抓合規檢查,促進全面風險管理。

進一步加大合規檢查力度,整合資源,上下聯動,現場檢查與非現場檢查相結合,專項性檢查與綜合性檢查相結合,部門自查與排查相結合,擴大檢查覆蓋面,提高內控合規和風險管理工作的專業化水平。公司高度關注各流程操作風險,積極開展合規自查自糾工作。一是做好保監局檢查整改復查工作,按照總公司要求對保監局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況,按規定上報整改結果。二是在總公司的指導下,分階段開展風險排查、內控評估、制度梳理等工作,并撰寫風險評估報告,組織開展自我評估,對內控薄弱環節提出系統性改進意見,及時納入公司層面缺陷改進范疇。特別是在開展風險排查的工作中,與相關業務部門協作配合,就車險理賠、費用管理、中介業務、財務、業務數據真實性等風險業務行為組織專項排查,充分關注重要風險點,全面掌握公司整體作業情況,提出符合實際的管理建議,促進專項業務領域的整改工作。四是配合集團審計稽核中心開展審計工作,并對審計發現的問題進行整改跟蹤,提交階段性整改報告。五是加大反洗錢工作的監督檢查力度。公司在2013的基礎上進一步加強對下屬四級機構反洗錢工作落實情況的自查,對反洗錢制度執行情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存、非現場監管信息報送、待確認可疑交易處理等反洗錢日常工作進行檢查,并有針對性地落實整改。

特此報告

xxxxxxxx深圳分公司 2014年3月10日

合規風險評估報告內容篇五

一、加強組織領導,切實落實消防工作責任制

消防工作事關人民生命財產安全和社會穩定,責任重于泰山。為此,我們把消防工作作為一項長期性、經常性的工作來抓,并以強有力的組織來保障。專門成立了以鎮長王燕為組長,副鎮長龍凌平和派出所所長李大帥為副組長,相關部門負責人為成員的領導小組,下設辦公室,由安全辦公室負責人姜洪任公室主任。各村、企事業單位也都成立了相應的消防安全工作小組,確定專人負責。為增強各村(社區)和企事業單位的消防安全責任意識,鎮政府與各村(社區)簽訂消防安全責任書,把工作任務層層分解到村(社區),并要求延伸到社組、農戶,真正做到了“橫向到邊,縱向到底”。鎮上還實行隱患事故排查責任制,鎮安辦每季度對各村和企事業單位、場鎮人口集聚點開展一次消防檢查。制定了《黃鐘鎮消防安全“網格化”管理工作實施方案》,與此同時,還健全了防火安全管理制度、火災隱患舉報制度、消防宣傳和培訓制度和消防安全檢查制度等8項規章制度,通過制度建設來規范、推動各項工作的開展。

二、創新宣傳形式,深入開展消防安全宣傳教育

長期以來,由于種種原因,農村的消防宣傳教育形式局限于拉幾條橫幅、貼幾張標語、印發幾本宣傳資料,過于單調和表面化。針對這些問題,我們采取以廣大人民群眾喜聞樂見的形式和各種宣傳形式大力開展消防安全宣傳教育,在鎮廣電、安辦、林業站、黃鐘中學等單位及部門密切配合下,經常性地開展消防宣傳教育。在實際工作中,牢固樹立“科學發展,安全發展”的理念,把消防安全宣傳教育融入到“平安黃鐘、和諧黃鐘”創建工作之中,通過創“平安村、平安校園、平安單位、平安企業”等活動,發放各種宣傳材料000余份,把消防知識送進千家萬戶;結合“xx”普法、安全生產月等活動的開展,深入開展消防法律法規的宣傳教育;在中小學校開辦消防安全知識學習班,提高廣大人民群眾的消防意識,努力實現“教育一個、帶動一家、影響一片”的良好社會效應;每季度在村、單位的宣傳展板出版期消防知識專欄。并通過經常開展圖片、火災紀實、法律法規、安全知識等的宣傳,有力地提高了人民群眾的消防安全意識和消防法制意識。

三、組建消防隊伍,積極發揮義務消防隊的作用

在抓消防工作中,我們認真貫徹“安全第一,預防為主”的方針,結合本鎮實際,把消防工作不斷推向深入。首先,我們在全鎮范圍內建立了群防群治隊伍,全力構筑“網絡化”的消防防控體系。相應完善了6個村個社區的義務消防隊,建立了消防安全員隊伍。目前,全鎮共有義務消防隊員90人。為充分發揮群防群治隊伍的作用,鎮政府和派出所還經常分批對各村、企事業單位的義務消防隊進行培訓,增強他們的實戰能力,努力實現我鎮的“小火不出村、中火不出鎮、大火能控制”的消防防控目標。

四、開展檢查整治,努力降低消防安全事故

黃鐘鎮現有各類企業xx年久失修。七是部門企業沒有設立消防警示標志。

五、下一步打算

一是認真做好秋季防火工作。二是繼續定期不定期加強消防安全隱患排查,完善相關消防措施,督促各單位、企業以及人口集聚點購置滅火器、配備應急燈。三是做好當前秋季森林防火的工作。四是加強對醫院、網吧、煙花爆竹經營點等重點區域進行消防安全管理。五是利用周末,對各單位、村(社區)的義務消防隊員進行業務培訓,努力提高他們的業務能力。

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